- Perfil del cliente: Un cliente próximo a la jubilación que quería maximizar sus ahorros 401(k) transfiriéndolos a una cuenta IRA.
- Desafíos: Al cliente le preocupaban las implicaciones fiscales y quería asegurarse de que tomaba la mejor decisión para el crecimiento a largo plazo.
- Solución: Guiaste al cliente a través de una transferencia del plan 401(k) a una cuenta IRA Roth, lo que le permitía retiradas libres de impuestos en la jubilación y más control sobre las inversiones.
- Resultados: El cliente disfruta ahora de una cartera de jubilación diversificada y fiscalmente eficiente que se ajusta a sus futuras necesidades de ingresos.
- Conclusión clave: Una transferencia 401(k) bien ejecutada puede optimizar los ahorros para la jubilación y minimizar las cargas fiscales.
